华润元大润享三个月按时洞开债券型证券   投资基金招募说明书（更新）      （2024 年第 2 号）     基金不停东说念主：华润元大基金不停有限公司     基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司        二〇二四年十一月 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                      【要害指示】   华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2023 年 4 月 24 日中国证券监督不停委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2023】957 号文准予召募注册。   基金不停东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及商场出路等作出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品府上概要等信息裸露文献，全面相识本基金的风险收益特征和 居品特色，并充分接头自身的风险承受智商，感性判断商场，自主判断基金的投 资价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金濒临的主要风险是商场风险、流动性 风险、信用风险、政策风险、不停风险、操作风险、技能风险、合规性风险、启 用侧袋机制的风险、本基金的独到风险、其他风险等，本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节等。   本基金不错参与信用养殖品的投资，该投资存在商场风险、流动性风险、与 创设机构连接的风险、偿付风险及操作风险等特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于羼杂型基金、股票型基 金，高于货币商场基金。   基金不停东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   基金的过往功绩并不预示其将来进展。基金不停东说念主不停的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩进展的保证。   基金不停东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎勤恳的原则不停和运用基金财产， 本基金不停东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金不停东说念主履行相应 方法后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 节。侧袋机制实施期间，基金不停东说念主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读连接内容并柔和本基金启用侧袋机 制时的特定风险。   除格外说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，连接 财务数据和净值进展截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                                目 录 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       一、序论   《华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书》（以下简 称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作不停办法》（以下 简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息裸露不停办法》（以 下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管 理限定》(以下简称“《流动性风险不停限定》”)和其他连接法律法例的限定以 及《华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）编写。   基金不停东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性叙述或者要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的府上请求召募的。本基金不停东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 连接限定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东说念主的权利和义务， 应凝视查阅基金合同。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 三个月按时洞开债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改造 和补充 证券投资基金招募说明书》过火更新 基金基金份额发售公告》 基金基金居品府上概要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其常常作念 出的改造 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露不停办法》及颁布机关对其常常作念 出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 机关对其常常作念出的改造 员会 务的法律主体，包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 正当登记并存续或经连接政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、工作法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资不停办法》及连接法律法例限定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、休养、转托管及按时定额投资等业务。 证监会限定的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金不停东说念主签订了基金销售 服务合同，办理基金销售业务的机构 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 投资东说念主基金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东说念主名册和办理非来往过户等 理有限公司或接受华润元大基金不停有限公司录用代为办理登记业务的机构 不停的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、休养、转托管及按时定额投资辩论等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金不停东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐明的 日期 产算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得高出 3 个月 按时洞开的模式 期为非服务日，则顺延至下一个服务日，若该日期月度中不存在对应日期的，则 顺延至该日期月临了一日的下一个服务日 合同收效日（含该日）起至基金合同收效日所对应的 3 个月月度对日的前一日。 下一个顽固期为首个洞开期收尾之日次日（含该日）起至首个洞开期收尾之日次 日所对应的 3 个月月度对日的前一日，依此类推。本基金在顽固期内不办理申购 与赎回等业务，也不上市来往 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 于 1 个服务日且不高出 20 个服务日的期间，期间不错办理申购与赎回等业务， 具体时刻由基金不停东说念主在每个洞开期前依照《信息裸露办法》的连接限定在限定 媒介上赐与公告。在洞开期内，基金不停东说念主有权提前收尾或延长洞开期时刻并公 告，但洞开期最短不低于 1 个服务日且最长不高出 20 个服务日。如顽固期收尾 后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回等 业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，洞开期时刻顺延，直到满 足洞开期的时刻要求，洞开期的具体时刻以基金不停东说念主届时发布的公告为准 洞开日 是表率基金不停东说念主所不停的洞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同征服 请购买基金份额的步履 书的限定请求购买基金份额的步履 募说明书限定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 时有用公告限定的条件，请求将其抓有基金不停东说念主不停的、某一基金的基金份额 休养为基金不停东说念主不停的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 份额总和加上基金休养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金转 换中转入请求份额总和后的余额)高出上一服务日基金总份额的 20% 已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息裸露办法》限定的互联网网站（包括基金不停东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 基金份额抓有东说念主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往翌日以上的逆回购 与银行按时入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公诱导行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 来往的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实拨给实验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到公正对待 账户进行处置算帐，目的在于有用遏制并化解风险，确保投资者得到公正对待， 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 属于流动性风险不停用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，格外账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 不停信用风险的信用养殖用具 金额，各项支付和结算以此金额为狡计基准 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                         三、基金不停东说念主    （一）基金不停东说念主概况    称号：华润元大基金不停有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街说念兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街说念兴海通衢 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：胡昊    成立时刻：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东说念主民币    存续期限：抓续经营    连接东说念主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金不停有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准加多注 册成本金并变更百分之五以上股权鼓励。公司股权结构如下：                   鼓励称号                    股权比例             华润深国投相信有限公司                        51%           元大证券投资相信股份有限公司                   24.5%              华润金控投资有限公司                    24.5%    本基金不停东说念主公司治理结构完善，经营运作表率，大要切实珍惜基金投资东说念主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险贬抑委 员会，有针对性地商量公司在经营不停和基金运作中的连接情况，制定相应的政 策，并充分分解孤苦董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级不停东说念主员的步履进行监督。    公司实行董事会招引下的总司理负责制，总司理根据公司规则及董事会授权， 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 全面主抓公司日常经营不停。看守长负责公司及基金运作的监察稽核服务，由公 司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理业务办公会、居品审议委员 会、风险不停委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投 资决策委员会、固有资金投资运用不停委员会算作总司理利用权利的议事决策机 构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东说念主，其中 58%的员用具有硕士及 以上学历。    公司如故建立健全投资不停轨制、风险贬抑轨制、监察稽核轨制、基金司帐 轨制、财务不停轨制、信息技能不停轨制、信息裸露轨制等公司不停轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行不停培训生，交通 银行湖南省分行个东说念主金融业务部高档司理助理、个东说念主金融业务部副高档司理及副 总司理、收集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副文牍、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东说念主、计财总监兼辩论财务部 总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、辩论财务部总司理。现任华润金融 控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证 券研发部总经商量组组长、宝来证券集团总裁格外助理、总司理室主任、国际金融 部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资相信股份有限公司 总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产不停公 司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资相信股份有限公司董事长，台湾地 区证券投资相信暨参谋人贸易同行公会理事长，社团法东说念主台湾注册财务策动师协会 常务理事。    刘民先生，孤苦董事，博士。历任香港中语大学系统工程和工程不停系助理教 授、金融系助理教授、副教授，好意思国密苏里大学经济学系副教授，香港中语大学金 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 融理学硕士神情主任，香港中语大学-清华大学 MBA 神情主任。现任香港中语大学 EMBA（中语）神情主任、教授。    汪习根先生，孤苦董事，博士。历任武汉大学法学院教授、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、教授。    代军勋先生，孤苦董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与不停学院院长助理。现任武汉大学金融系副教授，上 海雅仕投资发展股份有限公司孤苦董事、广州极飞科技有限公司孤苦董事、湖北天 乾资产不停公司孤苦董事外部非实行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任建筑银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中心 总司理。现任华润元大基金不停有限公司总司理，深圳华润元大资产不停有限公司 实行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东说念主力资源部东说念主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东说念主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东说念主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东说念主力资源部助理总司理，恒生前海基金不停有限 公司东说念主力资源部总司理，华润元大基金不停有限公司空洞不停部总司理、党支部组 织委员兼宣传委员，华润深国投相信有限公司战术与东说念主力资源部副总司理、党委组 织部副部长、战术与东说念主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委办公 室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司副总司理、董事会秘 书、党委委员、团委文牍，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资相信股份有限公司（历经通路工作部、投资管待部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金不停有限公司总司理、元大证券投资相信股份有 限公司通路工作部资深副总司理、元大东说念主寿保障股份有限公司资深副总司理（业务 督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财务 督导）。现任元大证券投资相信股份有限公司实行副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金不停有限公司来往部助理总司理。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股商量员、 上海五牛股权投资基金不停有限公司证券投资部行业商量员、香江金融控股集团 有限公司投资不停部港股商量员。现任华润元大基金不停有限公司基金司理。   江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。   严莉女士，看守长，学士。历任诺安基金不停有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险贬抑部副总司理、风险贬抑部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金不停有限公司看守长。   张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司接头实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品联想部需求分析师、信达澳银基金不停有限公 司信息技能部司理。现任华润元大基金不停有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东说念主、上海分公司负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金不停 有限公司、华润元大基金不停有限公司债券高档商量员、基金司理。现任华润元 大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大 润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基 金、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。历任安信证券资产不停部债券 来往员、信达澳亚基金债券来往员。2022 年加入华润元大基金不停有限公司，先 后担任债券商量员、基金司理助理。现任华润元大现款通货币商场基金、华润元 大现款收益货币商场基金、华润元大润禧 39 个月按时洞开债券型证券投资基金、 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债券型证 券投资基金、华润元大津润债券型证券投资基金基金司理。   曹芙蓉女士，基金司理，中国东说念主民大学经济学硕士。历任东方基金不停有限 使命公司固定收益部商量员、华润元大基金不停有限公司投资司理。现任华润元 大津润债券型证券投资基金、华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   江先达（总司理） 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   刘宏毅（基金司理）   李武群（权益量化部负责东说念主、基金司理）   尹华龙（固定收益部负责东说念主，基金司理）   （三）基金不停东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   （四）基金不停东说念主的承诺 建立健全里面贬抑轨制，采取有用措施，留意违犯《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生； 险贬抑轨制，采取有用措施，留意下列步履的发生：   （1）将基金不停东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待不停的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担归天； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）法律、行政法例和中国证监会限定谢绝的其他步履。 取有用措施，留意违犯基金合同步履的发生； 家连接法律法例及行业表率，诚实信用、勤恳尽责；   （五）基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资辩论等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事连接的来往行动；   （六）基金不停东说念主的里面贬抑轨制   公司里面贬抑是指公司为留意和化解风险，保证经营运作合适公司的发展规 则，在充分接头表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用不停方法，贬抑 严实，实施操作方法与贬抑措施而形成的系统。公司里面贬抑轨制体系由公司章 程、里面贬抑大纲、基本不停轨制、专项轨制和操作表率四个脉络的轨制系列构 成。   公司董事会对公司建立里面贬抑轨制和撑抓其有用性承担最终使命，公司管 理层对里面贬抑轨制的有用实行承担使命。   公司里面贬抑的总体想法是：   （1）保证公司经营运作严格征服国度连接法律法例和行业监管功令，自发 形成遵法经营，表率运作的经营想想和经营理念。   （2）留意和化解经营风险，提拔经营不停效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完好，收尾公司的抓续、结实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其它信息信得过、准确、完好、实时。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司里面贬抑死守以下原则：   （1）健全性原则。里面贬抑包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控方法，维 护内控轨制的有用实行。   （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对孤苦，公司基金 等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营不停方法造谣运作成本，提拔 经济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑后果。   公司的里面贬抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以收尾对 公司从决策层到不停层和操作层的全面监督和贬抑。具体而言，包括如下组成部 分：   （1）董事会负责公司举座风险的留意和贬抑，审核、监督公司风险贬抑制 度的有用实行。   （2）监事会依照公司法和公司规则对公司经营不停行动、董事和公司不停 层的步履利用监督权。   （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险贬抑委员会。风险贬抑委员会负 责对公司经营不停与基金运作的风险贬抑及正当合规性进行审议、监督和查验。   （4）公司设看守长，负责公司过火基金运作的合规风控服务，对董事会负 责，就里面贬抑轨制和实行情况独随即履行查验、评价、陈诉、建议职能，按时 和不按时地向董事会陈诉公司里面贬抑实行情况。   （5）风险不停委员会是负责协助总司理统揽公司风险不停全局的议事机构， 负责审议风控轨制、历程，评价风险不停气象，为公司各门径风险的监测、评估 与留意提供宗旨及建议。   （6）公司设合规与风险不停部，负责对公司的基金运作、里面不停、系统 实施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面不停、系 统实施进行风险贬抑。   （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课历程及风险贬抑轨制， 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 加强对风险的贬抑，将风险贬抑在最小范围内。   里面贬抑的基本要素包括贬抑环境、风险评估、贬抑行动、信息相易（陈诉 轨制）、里面监控和法律法例指引。   （1）贬抑环境   公司戮力于贯彻内控优先和风险不停理念，培养全体职工的风险留意意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险意志连结到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。   （2）风险评估   公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时留意和化解风险。   （3）贬抑行动   公司贬抑行动包括自我贬抑、职责分离、监察稽核、什物贬抑、功绩评价、 严格授权、资产分离、危险处理等政策、方法或措施。   （4）信息相易（陈诉轨制）   公司建立了里面办公自动化系统及明晰的陈诉系统，通过建立有用的信息沟 通渠说念，公司全体东说念主员不错充分了解与其职责连接的信息，保证信息实时投递并 处理。   公司的陈诉系统包括按时陈诉和临时陈诉。按时陈诉按照不同的时刻、频次 进行陈诉。临时陈诉是指一朝出现陈诉事由后的实时陈诉。   公司的实行体系陈诉道路是各业务东说念主员向部门主管陈诉、部门主管向总司理 陈诉、总司理向董事会陈诉。   公司的监督体系陈诉旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险不停部陈诉， 合规与风险不停部向总司理、看守长陈诉。   看守长向董事会陈诉，董事会、监事会向鼓励会陈诉。   （5）里面监控   公司成立看守长和合规与风险不停部，对公司里面贬抑轨制的实行情况进行 抓续的监督，保证里面贬抑轨制落实。另外公司还按时评价里面贬抑的有用性， 根据商场环境、新的金融用具、新的技能应用和新的法律法例等情况，当令蜕变。   （6）法律法例指引 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司将严格贯彻基金不停连接的法律法例，严格照章经营。看守长和合规与 风险不停部负责确保公司运作和各项业务合适法律法例的要求。   （1）基金不停东说念主确知建立、实施和撑抓里面贬抑轨制是基金不停东说念主董事会 及不停层的使命；   （2）上述对于里面贬抑轨制的裸露信得过、准确；   （3）基金不停东说念主承诺将根据商场环境的变化及基金不停东说念主的发展无间完善 里面贬抑轨制。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时刻：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织步地：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续期间：抓续经营   （二）基金托管东说念主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月取得中国证券监督不停委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管履历。当今，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、相信辩论、贸易银行 管待居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各种资产托管业 务，业务隐敝商场上总计类型的资管机构和主流业务品种。限制 2024 年 10 月末， 资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已凯旋托管货币型、羼杂 型、债券型和指数型等各种公募基金 97 只，畛域达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管神情组，并于 2013 年 3 月 由董事会喜悦在总行谨慎设立资产托管部，格外负责全行包括证券投资基金在内 的各种资产托管业务的业务运行和不停服务，并与其他业务部门保抓孤苦。   我行高度爱重托管业务发展，组建了精明资产不停行业的“巨匠团队”服务 客户，当今配备从业东说念主员 67 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和融合资产 托管部的连接服务；副总司理 1 东说念主，摊派托管营销和运营服务；其他东说念主员 65 东说念主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销不停部、托管运营部、风险合规 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 部和业务支抓部。资产托管团队东说念主员具有丰富的从业教养，东说念主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各种型机构，具有塌实的专科表面常识和实战经 验。部门从事资金算帐、估值核算、投资监督、信息裸露、里面稽核监控业务的 执业东说念主员 38 东说念主，均具有基金从业履历。   杭州银行采购了业内等闲使用的深圳赢时胜公司诱导的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金算帐、投资监督和信息裸露等功能，具备粗浅的安全性、 结实性、洞开性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，隐敝信用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险不停体系，资产托管部 也镇静诞生风险意志，采取多样必要措施留意和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确阔别各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金算帐、投资监督 和里面稽核监控等要害岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金算帐、投资监督等 能斗争到基金来往数据的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权不停体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务不停办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施笃定》，将授权不停连结于资产托管业务的弥远，各岗亭业务东说念主员 均在限定授权范围内利用相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据过火他要害数据逐日进行安全备份，按时将数 据完好、信得过、准确地转储到不可转变的介质上，并要求相聚庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部要道岗亭东说念主员也收受双东说念主备份轨制。   （4）建立完备有用的救急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施笃定》、《杭州银行资产 托管业务信息系统不停办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金算帐等业 务制定了格外的救急预案，对于各种突发事件、蹙迫事件或故障，按时开展救急 演练，观察救急预案的有用性和可靠性。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）建立严格的守秘机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东说念主员不停实施笃定》，资产托管部 配备孤苦的门禁系统，严格谢绝无关东说念主员参预资产托管部办公区域，能斗争到基 金来往数据的岗亭东说念主员进行物理分离，并收受电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技能等技能来收尾风险贬抑。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，径直对资产托管部总司理负责，孤苦 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东说念主职责。   （四）基金托管东说念主对基金不停东说念主运作基金进行监督的方法和方法   基金托管东说念主负有对基金不停东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他连接限定，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以过火他连接基金投资和运作的事项， 对基金不停东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金不停东说念主有违犯法律法例和基金合同的步履，应实时以书 面步地文告基金不停东说念主限期纠正，基金不停东说念主收到文告后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金不停东说念主改正。基金不停东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金不停东说念主有要紧违纪步履，立即陈诉中国证监会，同期， 文告基金不停东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金不停东说念主的指示违犯法律、行政法例和其他连接限定，或 者违犯基金合同约定的，应当拒却实行，立即文告基金不停东说念主，并实时向中国证 监会陈诉。   基金托管东说念主发现基金不停东说念主依据来往方法如故收效的投资指示违犯法律、行 政法例和其他连接限定，或者违犯基金合同约定的，应当实时文告基金不停东说念主， 并实时向中国证监会陈诉。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                        五、连接服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金不停东说念主直销中心和本基金不停东说念主网上直销来往平台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金不停有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街说念兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街说念兴海通衢 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    成立时刻：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    连接东说念主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销来往平台    个东说念主投资者不错通过本基金不停东说念主网上直销来往平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体来往笃定请参阅本基金不停东说念主网站公告。    （1）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东说念主：王常青    连接东说念主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）宁 波 银 行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   连接东说念主：楼曦露   公司电话：0574-87050028   客服电话：95574   官方网站：www.nbcb.com.cn   （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号   法定代表东说念主：张金良   连接东说念主：杜春野   公司电话：86-10-68858158   客服电话：95580   官方网站：www.psbcltd.cn   （4）国金证券股份有限公司   住所：成皆市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   连接东说念主：王凯伦   公司电话：028-86690302   客服电话：95310   官方网站：www.gjzq.com.cn   （5）吉祥银行股份有限公司   住所：广东省深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   连接东说念主：赵杨 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （6）上海利得基金销售有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层    法定代表东说念主：李兴春    连接东说念主：陈洁    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （7）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技能诱导区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    连接东说念主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （8）泰信金钱基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东说念主：彭浩    连接东说念主：单丽    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    基金不停东说念主可根据连接法律法例的要求，采用其它合适要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金不停东说念主网站公示。    （二）登记机构    称号：华润元大基金不停有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街说念兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街说念兴海通衢 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-05 单元    法定代表东说念主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    连接东说念主：张彦军    （三）出具法律宗旨书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    连接东说念主：安冬    承办讼师：安冬、陆奇    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称号： 安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东说念主： 毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    连接东说念主：高鹤 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   电话：（0755）22385837 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金不停东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过火他连接 限定，并经中国证监会证监许可【2023】957 号文准予注册。   本基金召募期为 2023 年 5 月 8 日至 2023 年 5 月 22 日止。召募期间，本基 金共召募 200,006,029.88 份基金份额，有用认购户数为 273 户。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型，按时洞开式   本基金以按时洞开方式运作，即在顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间 按时洞开的方式运作。本基金的首个顽固期为自基金合同收效日（含该日）起至 基金合同收效日所对应的 3 个月月度对日的前一日。下一个顽固期为首个洞开期 收尾之日次日（含该日）起至首个洞开期收尾之日次日所对应的 3 个月月度对日 的前一日，依此类推。本基金在顽固期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。   本基金自每个顽固期收尾后第一个服务日（含该日）起参预洞开期，期间可 以办理申购与赎回等业务。本基金每个洞开期最短不低于 1 个服务日，最长不超 过 20 个服务日，具体时刻由基金不停东说念主在每个洞开期前依照《信息裸露办法》 的连接限定在限定媒介上赐与公告。在洞开期内，基金不停东说念主有权提前收尾或延 长洞开期时刻并公告，但洞开期最短不低于 1 个服务日且最长不高出 20 个服务 日。如顽固期收尾后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回等业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，洞开期时 间顺延，直到自在洞开期的时刻要求，洞开期的具体时刻以基金不停东说念主届时发布 的公告为准。   （四）基金存续期间   不按时   （五）基金份额类别成立   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产 入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别狡计基金份额净值，狡计公式为： 狡计日某类基金份额净值＝该狡计日该类基金份额的基金资产净值/该狡计日发 售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行采用认购/申购的基金份额类别。   在不违犯法律法例限定且对已有基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的 情况下，基金不停东说念主在履行适当方法后不错加多新的基金份额类别、调整现存基 金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费率或变更收费方式、停 止现存基金份额类别的销售等，调整实施前基金不停东说念主需实时公告。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金不停东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不停东说念控制理结束基金备案手续并取 得中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不生 效。基金不停东说念主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》收效事宜予 以公告。基金不停东说念主应将基金召募期间召募的资金存入格外账户，在基金召募 步履收尾前，任何东说念主不得动用。   （二）基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未自在基金备案条件，基金不停东说念主应当承担下列使命： 期入款利息； 基金不停东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产畛域   《基金合同》收效后，一语气 20 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当在按时陈诉中赐与 裸露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金不停东说念主应当在 10 个服务日内向中 国证监会陈诉并淡薄贬责有筹划，如抓续运作、休养运作方式、与其他基金合并或 者断绝基金合同等，并 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有限定时，从其限定。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回容貌   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金不停东说念主 在招募说明书或其他连接公告中列明。基金不停东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金不停东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业容貌或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时刻   投资东说念主在洞开期内的洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上 海证券来往所、深圳证券来往所的平方往翌日的来往时刻，但基金不停东说念主根据法 律法例、中国证监会的要求或基金合同的限定公告暂停申购、赎回时除外。洞开 日的具体业务办理时刻在招募说明书或连接公告中载明。本基金在顽固期内不办 理申购与赎回等业务，也不上市来往。基金合同收效后，若出现新的证券来往市 场、证券来往所来往时刻变更或其他特殊情况，基金不停东说念主将视情况对前述洞开 日及洞开时刻进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息裸露办法》的连接规 定在限定媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自每个顽固期收尾后第一个服务 日（含该日）起参预洞开期，期间不错办理申购与赎回等业务。本基金每个洞开 期最短不低于 1 个服务日，最长不高出 20 个服务日，具体时刻由基金不停东说念主在 每个洞开期前依照《信息裸露办法》的连接限定在限定媒介上赐与公告。在洞开 期内，基金不停东说念主有权提前收尾或延长洞开期时刻并公告，但洞开期最短不低于 抗力或其他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回等业务的，或依据基金合同需 暂停申购或赎回等业务的，洞开期时刻顺延，直到自在洞开期的时刻要求，洞开 期的具体时刻以基金不停东说念主届时发布的公告为准。   基金不停东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者休养。在洞开期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时刻淡薄申购、 赎回或休养请求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该洞开期 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 内下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。在洞开期临了一个洞开日，投资者在 业务办理时刻收尾后淡薄申购、赎回或休养请求的，视为无效请求。   洞开期及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金不停东说念主届时发布的 连接公告。   （三）申购和赎回的原则 额净值为基准进行狡计； 序赎回； 处理功令等，在征服基金合同和招募说明书限定的前提下，以各销售机构的具体 限定为准； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   基金不停东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不停东说念主 必须在新功令启动实施前依照《信息裸露办法》的连接限定在限定媒介上公告。   （四）申购和赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构限定的方法，在洞开日的具体业务办理时刻内淡薄 申购或赎回的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在限定的时刻内全额录用申购款项，不然所提 交的申购请求不成立。投资东说念主在限定的时刻内全额录用申购款项，申购成立；登 记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东说念主递交赎回请求，必须抓有饱胀的基金份额余额，不然所提交 的赎回请求不成立。基金份额抓有东说念主在限定的时刻内递交赎回请求，赎回成立； 登记机构阐明赎回请求时，赎复活效。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   投资者 T 日赎回请求收效后，基金不停东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来往所或来往商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金不停东说念主及基金托管东说念主所能贬抑的身分影响业务处理历程，则 赎回款顺延至上述情形摈斥后划往投资者银行账户。在发生宽阔赎回或基金合同 载明的降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同连接条件处理。   基金不停东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行调整，基金不停东说念主必须在调整实施前依照《信息裸露办法》的连接限定在规 定媒介上公告。   基金不停东说念主应以来往时刻收尾前受理有用申购和赎回请求确本日算作申购 或赎回请求日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的有 效性进行阐明。T 日提交的有用请求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构限定的其他方式查询请求的阐明情况。若申购不堪利，则申 购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定凯旋，而仅代表销售 机构照实吸收到申购、赎回请求。申购、赎回请求的阐明以基金登记机构的阐明 结果为准。对于请求的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利。   基金不停东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行调整，并在调整实施前依照《信息裸露办法》的连接限定在限定媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 申购的最低金额为单笔 10 元东说念主民币。本基金不停东说念主的直销中心单笔申购最低金 额可由基金不停东说念主酌情调整。各销售机构接受申购请求的最低金额为单笔 10 元 东说念主民币，如果销售机构业务功令限定的最低单笔申购金额高于 10 元东说念主民币，以 销售机构的限定为准。 金份额余额少于 10 份时，若届时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、休养 转出等）被阐明，则基金不停东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份额一次性 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 沿途赎回。 基金不停东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。 基金不停东说念主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采取上述措施对基金畛域赐与控 制。具体见基金不停东说念主连接公告。 份额等数目限制。基金不停东说念主必须在调整实施前依照《信息裸露办法》的连接规 定在限定媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在投资东说念主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的商场引申、销售、登记等各项用度。   投资东说念主不错屡次申购本基金，基金份额申购费率按每笔申购请求单独狡计。 本基金 A 类基金份额申购费率如下：        申购金额（含申购费）              A 类基金份额的申购费率   本基金 A、C 类基金份额的赎回费率如下：                      A 类/C 类基金份额          抓有天数（N）                   赎回费率             N            N≥7 日                   0.00%   对抓续抓有期少于 7 日的投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财产；对抓续抓 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有期长于 7 日的投资东说念主不收取赎回用度。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的连接限定在限定媒介 上公告。 商场情况制定基金促销辩论，针对投资东说念主按时或不按时地开展基金促销行动。在 基金促销行动期间，按连接监管部门要求履行必要手续后，基金不停东说念主不错适当 调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率死守连接法律法例以及 监管部门、自律功令的限定。     （七）申购和赎回的数额和价钱     （1）若投资者采用申购 A 类基金份额，则申购份额的狡计公式为：     净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）     申购用度=申购总金额-净申购金额     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）     申购份额=（申购总金额-申购用度）/申购当日 A 类基金份额的基金份额净 值     上述狡计结果均按照四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或归天由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资者的申 购用度及可取得的 A 类基金份额为：     净申购金额=100,000/（1+0.30%）＝99,700.90 元     申购用度= 100,000－99,700.90＝299.10 元     申购份额=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    即：该投资东说念主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 299.10 元，可得到 94,953.24 份 A 类基 金份额。    （2）若投资者采用申购 C 类基金份额，则申购份额的狡计公式为：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    上述狡计结果均按照四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或归天由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者的申购用度及可取得的 C 类基金份 额为：    申购份额=100,000/1.0500=95,238.10 份    即：投资东说念主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 95,238.10 份。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。狡计公式如下：    赎回总额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 归天由基金财产承担。    举例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，抓无意刻少于 7 日，对应的赎回费率为 1.5%，T 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其取得的 赎回金额狡计如下：    赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元    赎回用度＝12,800.00×1.5%＝192.00 元    赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元    即：该投资东说念主在 T 日赎回 10,000 份本基金份额，抓无意刻少于 7 日，假设 该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 T 日的各种基金份额净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经履行适当方法，不错适当蔓延狡计或公告。本基金各种基金份额 净值的狡计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益 或归天由基金财产承担。   基金份额净值的狡计公式为：   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值总额/T 日 A 类基金份额总 份数；   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值总额/T 日 C 类基金份额总 份数。   （八）拒却或暂停申购的情形   在洞开期内发生下列情况时，基金不停东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 投资东说念主的申购请求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 格且收受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金不停东说念主应当暂停接受基金申购请求。 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相淹没 50%相聚度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金不停东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购请求时，基金不停东说念主应当根据连接限定在限定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购请求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摈斥时，基金不停东说念主应实时还原申购业务的办理，且洞开期按暂 停申购的期间相应顺延。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在洞开期内发生下列情形时，基金不停东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或延 缓支付赎回款项： 投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回款项。 产净值。 不停东说念主可暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回请求。 格且收受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金不停东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金不停东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 不停东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回请求，基金不停东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨 给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况摈斥时，基金不停东说念主 应实时还原赎回业务的办理并公告，且洞开期按暂停赎回的期间相应顺延。   （十）宽阔赎回的情形及处理方式   若本基金洞开期内单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和 加上基金休养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金休养中转入 请求份额总和后的余额)高出前一服务日的基金总份额的 20%，即合计是发生了 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 宽阔赎回。   当基金出现宽阔赎回时，基金不停东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金不停东说念主合计有智商支付投资东说念主的沿途赎回请求时， 按平方赎回方法实行。   （2）降速支付赎回款项：基金不停东说念主对合适法律法例及基金合同约定的赎 回请求应沿途赐与接受和阐明。但对于已接受的赎回请求，当基金不停东说念主合计支 付投资东说念主的赎回请求有繁重或合计因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金不停东说念主当日按比例办理的赎回份额 不得低于基金总份额的 20%，其余赎回请求不错降速支付赎回款项，但降速支付 的期限最长不高出 20 个服务日，并应当在限定媒介上进行公告。   （3）在单个洞开日内，若本基金发生宽阔赎回且单个基金份额抓有东说念主的单 日赎回请求高出上一估值日基金总份额 30%的，基金不停东说念主合计支付该基金份 额抓有东说念主的沿途赎回请求有繁重或者因支付该基金份额抓有东说念主的沿途赎回请求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，在当日接受该基金份 额抓有东说念主的沿途赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 30%的前提下，对其 余赎回请求不错缓期办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错选 择缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，缓期的赎回请求与下一洞开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额， 依此类推。如缓期办理期限高出洞开期的，洞开期相应延长，延长的洞开期内不 办理申购，亦不接受新的赎回请求，即基金不停东说念主仅为原洞开期内因提交赎回申 请高出基金总份额 30%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东说念控制理赎回 业务。采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被撤废。   当发生上述宽阔赎回降速支付赎回款项或并缓期办理时，基金不停东说念主应当通 过邮寄、传真或者招募说明书限定的其他方式在 3 个往翌日内文告基金份额抓有 东说念主，说明连接处理方法，并在两日内在限定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 介上刊登暂停公告。 连接限定，最迟于再行洞开日在限定媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也 不错根据实验情况在暂停公告中明确再行洞开申购 或赎回的时刻，届时不再另 行发布再行洞开的公告。 定的洞开期与顽固期基金运作方式休养引起的暂停或再行洞开申购与赎回的情 形。洞开期与顽固期基金运作方式休养的连接信息裸露按照招募说明书的连接约 定实行。   （十二）基金休养   基金不停东说念主不错根据连接法律法例以及基金合同的限定决定开办本基金与 基金不停东说念主不停的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费， 连接功令由基金不停东说念主届时根据连接法律法例及基金合同的限定制定并公告，并 提前文告基金托管东说念主与连接机构。   （十三）基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非来往过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非来往过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额抓有东说念主物化，其抓有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基 金登记机构要求提供的连接府上，对于合适条件的非来往过户请求按基金登记机 构的限定办理，并按基金登记机构限定的程序收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照限定的程序收取转托管费。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （十五）按时定额投资辩论    基金不停东说念主不错为投资东说念控制理按时定额投资辩论，具体功令由基金不停东说念主 另行限定。投资东说念主在办理按时定额投资辩论时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金不停东说念主在连接公告或更新的招募说明书中所限定的按时 定额投资辩论最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的限定或连接公告。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    九、基金的投资   （一）投资想法   在严格贬抑风险的前提下，力图取得杰出功绩相比基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有粗浅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公诱导行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、所在政府债、证券公司短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、 资产支抓证券、现款、银行入款（包括合同入款、按时入款）、同行存单、债券 回购、货币商场用具、信用养殖品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具，但需合适中国证监会的连接限定。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可休养债券（可分离来往可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行适当 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个洞开期启动前 10 个服务日至洞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例 限制；在洞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金不停东说念主在履行适 当方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金将采取从上至下和从下到上相联接、定性分析和定量分析相补充的投 资策略，通过对宏不雅经济、国度政策、信用主体评级水对等多样影响债券投资的 身分邃密长远的分析，确定债券组搭伙产在国债、金融债、信用债等品种之间的 类属配置比例。在此基础之上，空洞运用久期策略、收益率弧线策略、回购套利 策略和个券采用策略积极主动地进行资产投资组合的构建。在严格贬抑风险的前 提下，力图取得杰出功绩相比基准的投资收益。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将商场细分为不同类属，按时追踪分析不同类属的风险收益特征，并 联接该类属的商场容量、流动性确定其投资比例。根据不同类别资产的流动性指 标，决定类别资产确当期配置比率。   根据不同类别资产的收益率水平、商场偏好、法律法例对基金投资的限定、 基金合同、基金收益想法、功绩相比基准等决定不同类别资产的想法配置比率。   （1）久期策略   久期策略的想法是在预期利率飞腾时保全成本，预期利率着落时取得较高的 成本利得。本基金将通过空洞分析宏不雅经济盘算推算（如国内坐蓐总值、工业加多值、 固定资产投资增速、价钱指数、破费增长率、M1、M2、信贷增长、汇率、国外 利率等）、宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及商场盘算推算（如 新债券的刊行利率与商场收益率的各别、中央银行的公开商场操作、回购利率等） 瞻望利率的变动想法、范围和幅度。   具体而言，当预期利率飞腾，本基金将裁汰债券组合的平均久期，在淹没市 场风险的同期，获取再投资收益。当预期利率着落，本基金将加多债券组合的平 均久期，获取因利率着落所带来的成本利的收益。   （2）收益率弧线策略   本基金在短期、中期、耐久品种的配置上主要收受收益率弧线策略。   债券收益率弧线步地在受到央行货币政策、公开商场操作、经济增长率、通 货彭胀率、货币供应量和商场预期等多种身分的影响下，可能发生平行挪动、非 平行挪动（平坦化、笔陡化、扭曲）等变动。收益弧线策略即是通过对商场收益 率弧线的非平行变动预期，追求取得因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产 生的逾额收益。   本基金将用情景分析的技能相比不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（构 成组合的证券期限相聚于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期 限的证券数目基本很是）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限相聚到两个顶点 期限），采取那时商场气象下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、 耐久品种的配置比例。   （3）回购套利策略 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将在法律法例和监管机构许可的条件下，积极运用回购套利策略，提 高组合收益。利用回购进行无风险或低风险套利的主要策略包括回购跨商场套利、 回购与现券的套利以及不同回购期限之间的套利等；利用回购进行高风险套利的 主要策略包括正回购杠杆操作、逆回购卖空操作等。   （4）信用债投资策略   在信用债投资方面，本基金将通过对信用债刊行东说念主的公司治理、发展出路、 经营不停、财务气象及偿债智商作出空洞评价，从而判断企业债的信用风险和估 值水平，买入并抓有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券居品， 获取票息收益。本基金同期还对信用商场进行追踪分析，柔和宏不雅经济、政策环 境、信用环境等对商场利差水平的影响，根据个券的估值及在商场中的水平动态 调整组合，买入低估的个券，卖出高估的个券。   本基金所投信用债（含资产支抓证券，下同）评级需在 AA+（含）以上。其 中，本基金投资于信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例为 0%-50%，投 资于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的比例为 50%-100%。其中， 短期 融资券、超短期融资券等短期信用资产的信用评级参考主体评级，其它信用资产 收受债项评级，如无债项评级则参考主体评级。评级公司不包含中债资信。   基金抓有信用债期间，如果其信用等级着落、不再合适投资程序，应在评级 陈诉发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出。   为了更好地不停债券投资的信用风险，本基金根据风险不停的原则，以风险 对冲为目的，将适当参与信用养殖品的投资。本基金将在凝视评估信用债风险状 况的前提下，对比量度个券风险收益与信用养殖品价钱，构建信用风险对冲组合。 抓有期内，本基金会紧密追踪信用利差与信用养殖品价钱的动态变化，天真调整 对冲比例，以不停投资组合信用风险敞口。   基金不停东说念主将根据审慎原则，投资证券公司短期公司债券，投资证券公司短 期公司债券的要道在于系统分析和追踪证券公司的基本面情况，本基金主要通过 定量与定性相联接的商量及分析方法进行投资证券公司短期公司债券的采用和 投资。定量分析方面，基金不停东说念主将注重柔和债券刊行东说念主的财务气象，包括刊行 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 主体的偿债智商、盈利智商、现款流获取智商以及刊行主体的耐久成本结构等。 定性分析则重心柔和所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。   （四）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个洞开期开 始前 10 个服务日至洞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例限制；   （2）在洞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；   （4）本基金不停东说念主不停的沿途基金抓有一家公司刊行的证券，不高出该证 券的 10%；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支抓证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的沿途资产支抓证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的归拢（指归拢信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券畛域的 10%；   （8）本基金不停东说念主不停的沿途基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支抓 证券，不得高出其各种资产支抓证券共计畛域的 10%；   （9）本基金参预世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基 金资产净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （10）在顽固期内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 200%；在开 放期内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （11）在洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出 基金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金畛域变动等基金不停东说念主之外的身分 致使基金不合适该比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对 手开展逆回购来往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 保抓一致；   （13）本基金不抓有信用保护卖方属性的信用养殖品，不抓有合约类信用衍 生品；本基金投资信用养殖品口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金管 理东说念主之外的身分致使基金不合适前述所限定比例限制的，基金不停东说念主应在 3 个月 之内进行调整；   （14）法律法例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金畛域变动等基金不停东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述规 定投资比例的，基金不停东说念主应当在 10 个往翌日内进行调整，但中国证监会限定 的特殊情形除外。法律法例另有限定的，从其限定。   基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的连接约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 启动。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在履 行适当方法后，则本基金投资不再受连接限制。   为珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯限定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有限定的除外；   （5）向其基金不停东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、主宰证券来往价钱过火他不正直的证券来往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会限定谢绝的其他行动。   基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、实验 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 贬抑东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当合适基金的投资想法和投资策略，死守基金份 额抓有东说念主利益优先原则，留意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实行。连接来往必须预先得到基金托管东说念主的喜悦，并按法律 法例赐与裸露。要紧关联来往应提交基金不停东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述谢绝性限定，如适用于本基金， 基金不停东说念主在履行适当方法后，则本基金投资不再受连接限制或按变更后的限定 实行。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债空洞指数（全价）收益率   中债空洞指数(全价)由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在空洞反应债 券全商场举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间商场和来往所商场，成 份券种包括除资产支抓证券和部分在来往所刊行上市的债券除外的其他总计债 券，具有等闲的商场代表性，大要反应债券商场总体走势，适互助为本基金的业 绩相比基准。   如果指数编制单元罢手狡计编制以上指数或转变指数称号，或今后法律法例 发生变化、或有更适当的、更能为商场宽阔接受的功绩相比基准推出、或商场上 出现愈加适用于本基金的功绩相比基准时，经与基金托管东说念主协商一致，基金不停 东说念主可根据本基金的投资范围和投资策略在履行适当方法后调整或变更基金的业 绩相比基准并实时公告，无谓召开基金份额抓有东说念主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于羼杂型基金、股票型基金， 高于货币商场基金。   （七）基金不停东说念主代表基金利用债权东说念主权利的处理原则及方法 份额抓有东说念主的利益； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 东说念主牟取任何欠妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 限定。      （九）基金的投资组合陈诉      本投资组合陈诉所载数据限制 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。                                                  占基金总资产的比例 序号             神情             金额（元）                                                     （%）       其中：股票                                 -                -       其中：债券                   4,635,286,606.38          99.93            资产支抓证券                           -                -       其中：买断式回购的买入返售金融                                             -                -       资产      本基金本陈诉期末未抓有股票。      本基金本陈诉期末未抓有港股通股票。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 细     本基金本陈诉期末未抓有股票。  序号               债券品种          公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融债           1,642,406,255.77                   39.23                                                              占基金资产净值比例 序号          债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                                 （%）         投资明细     本基金陈诉期末未抓有资产支抓证券。         细     本基金本陈诉期末未抓有贵金属。     本基金本陈诉期末未抓有权证。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈诉期末未抓有国债期货。   本基金本陈诉期末未投资国债期货。   本基金本陈诉期末未抓有国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形   因国度诱导银行涉嫌在金融债券刊行业务和货币商场业务中，以不正直方式影响商场价 格，中国银行间商场来往商协会对其启动自律访问。   陈诉期内，本基金不停东说念主严格死守基金投资不停连接轨制要求，上述证券刊行主体的违 法违纪步履暂不会变成要紧负面影响，投资决策方法合适法律法例和公司轨制的限定。   本基金本陈诉期内未投资股票资产。  序号        称号                  金额（元）   本基金本陈诉期末未抓有处于转股期的可休养债券。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈诉期末前十名股票中不存在畅达受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合陈诉中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。  华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                            十、基金的功绩      基金不停东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎勤恳的原则不停和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一）基金净值进展      基金份额净值收益率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                          华润元大润享三个月定开债 A                              份额净        功绩比     功绩相比                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率程序        收益率     率程序差                         率①                               差②          ③        ④                          华润元大润享三个月定开债 C                              份额净        功绩比     功绩相比                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率程序        收益率     率程序差                         率①                               差②          ③        ④  （二）自基金合同收效以来基金累计净值收益率变动过火与同期功绩相比基准  收益率变动的相比 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据连接法律法例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的撑抓和刑事使命   本基金财产孤苦于基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑抓。基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的限定刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金不停东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤废或者被照章宣告破产等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金不停东说念主不停运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不停东说念主不停运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制实行。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金连接的证券来往容貌的往翌日以及国度法律法例 限定需要对外裸露基金净值的非往翌日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、信用养殖品、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则   基金不停东说念主在确定连接金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门连接限定。 有报价的，除司帐准则限定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应收受最近往翌日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日 或最近往翌日的报价不可信得过反应公允价值的，支吾报价进行调整，确定公允价 值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中接头不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金不停东说念主不应试虑因其巨额抓有连接资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支抓的估值技能确定公允价值。收受估值技能确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得连接资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值 进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）来往所上市来往的可休养债券以逐日收盘价算作估值全价；   （4）来往所上市不存在活跃商场的有价证券，收受估值技能确定公允价值。 来往所商场挂牌转让的资产支抓证券，收受估值技能确定公允价值；   （5）初次公诱导行未上市的债券，收受估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾商场报价进行调整以阐明估值日的 公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应收受估值技能确定 其公允价值。   （1）银行间商场来往不含权的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，中式 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价；   （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在显然各别，未上市期间商场利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 值。 日阐明利息收入。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不停东说念主照章应当承担的估值使命不因录用而罢黜；采取的第三方估值机构未提供 估值价钱的，依照连接法律法例及《企业司帐准则》要求收受合理估值技能确定 公允价值。 机制，以确保基金估值的公正性。 金不停东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新限定估值。   如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及连接法律法例的限定或者未能充分珍惜基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据连接法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金不停东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金连接的会 计问题，如经连接各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金不停东说念主对基金净值的狡计结果对外赐与公布。   （五）估值方法 日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。 基金不停东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有限定的， 从其限定。   基金不停东说念主于每个服务日狡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按限定 公告。 或基金合同的限定暂停估值时除外。基金不停东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   （六）估值过错的处理   基金不停东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不停东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的纰谬变成估值过错，导致其他当事东说念主碰到归天的，纰谬 的使命东说念主应当对由于该估值过错碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直归天按下述 “估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东说念主变成归天机，估值过错事命方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错事命方承担； 由于估值过错事命方未实时更正已产生的估值过错，给当事东说念主变成归天的，由估 值过错事命方对径直归天承担抵偿使命；若估值过错事命方如故积极融合，况兼 有协助义务确当事东说念主有饱胀的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过错事命方支吾更正的情况向连接当事东说念主进行阐明，确保估值过错已得 到更正。   （2）估值过错的使命方对连接当事东说念主的径直归天负责，不合蜿蜒归天负责， 况兼仅对估值过错的连接径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过错事命方仍支吾估值过错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益归天(“受损方”)，则估值过错事命 方应抵偿受损方的归天，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事 东说念主享有要求录用欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的抵偿额加上如故取得的欠妥得 利返还的总和高出其实验归天的差额部分支付给估值过错事命方。   （4）估值过错调整收受尽量还原至假设未发生估值过错的正确情形的方式。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   估值过错被发现后，连接确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明总计确当事东说念主，并根据估值过错发生 的原因确定估值过错的使命方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过错变成的归天 进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过错的使命方进行 更正和抵偿归天；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向连接当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现过错时，基金不停东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施留意归天进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不停东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不停东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有限定的，从其限定处理。如果行 业有通行作念法，在不扞拒法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金不停东说念主、 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则再行协商确定处理原 则。   （七）暂停估值的情形 商阐明后，基金不停东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金不停东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责 进行复核。基金不停东说念主应于每个洞开日来往收尾后狡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐明后发 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 送给基金不停东说念主，由基金不停东说念主对基金净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值过错处理。 发送的数据过错等非基金不停东说念主与基金托管东说念主原因，基金不停东说念主和基金托管东说念主虽 然如故采取必要、适当、合理的措施进行查验，但未能发现过错的，由此变成的 基金资产估值过错，基金不停东说念主和基金托管东说念主罢黜抵偿使命。但基金不停东说念主、基 金托管东说念主应当积极采取必要的措施摈斥或削弱由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十三、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已收尾收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 案见基金不停东说念主根据基金运作情况届时不按时发布的连接分红公告，若《基金合 同》收效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用， 本基金默许的收益分拨方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每 一基金份额享有同瓜分拨权；    在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额抓有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，基金不停东说念主可对基金收益分拨原则进行调整，不需召开基金份额抓 有东说念主大会。    （四）收益分拨有筹划    基金收益分拨有筹划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    （五）收益分拨有筹划真实定、公告与实施    本基金收益分拨有筹划由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在限定媒介公告。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额抓有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的狡计方法，依照《业务功令》实行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不停费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金资产净值   基金不停费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东说念主向基 金托管东说念主发送基金不停费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金不停东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将格外用于本基金的商场引申、销售与基金份额 抓有东说念主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据连接法例及相应协 议限定，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 基金财产的归天； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连接的用度不错从侧袋账户中列支，但 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，连接用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的限定。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的连接税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金不停东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度连接税收征收的限定代扣代缴。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度裸露； 司帐核算，按照连接限定编制基金司帐报表； 并以托管合同约定的方式阐明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》限定的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在限定媒介公告。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十六、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办 法》、《流动性风险不停限定》、《基金合同》过火他连接限定。   （二）信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律法例和中国证监会限定的当然东说念主、法东说念主和违警东说念主组 织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的限定裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会限定时刻内，将应予裸露的基金信 息通过合适中国证监会限定条件的世界性报刊（以下简称“限定报刊”）及《信 息裸露办法》限定的互联网网站（以下简称“限定网站”）等媒介裸露，并保证 基金投资者大要按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信 息府上。   （三）本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开裸露的信息应收受中语文本。如同期收受外文文本的，基 金信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开裸露的信息收受阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括： 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额抓有东说念主大会召开的功令及具体方法，说明基金居品的特色等波及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地裸露影响基金投资者决策的沿途事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金不停东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在限定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不停东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金不停东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金不停东说念主在基金财产撑抓及基金 运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募说明书的纲要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品府上概要的信息发生要紧 变更的，基金不停东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品府上概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的， 基金不停东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金不停东说念主不再更新基金居品 府上概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金不停东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登 载在限定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上概要、 基金合同和基金托管合同登载在限定网站上，并将基金居品府上概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管合同 登载在网站上。   基金不停东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于限定媒介上。   基金不停东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在限定媒介上登载《基金 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在本基金顽固期内，基金不停东说念主应当至少每周在限定 网站裸露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在洞开期内，基金不停东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过限定网站、 基金销售机构网站或者营业网点裸露洞开日的各种基金份额净值和各种基金份 额累计净值。   基金不停东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在限定网站裸露半 年度和年度临了一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金不停东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及连接申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金不停东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载于限定网站上，并将年度陈诉指示性公告登载在限定报刊上。基金年 度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师 事务所审计。   基金不停东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在限定网站上，并将中期陈诉指示性公告登载在限定报刊上。   基金不停东说念主应当在每个季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 陈诉，将季度陈诉登载在限定网站上，将季度陈诉指示性公告登载在限定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不停东说念主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中裸露基金组搭伙 产情况过火流动性风险分析等。   基金运作期间，如陈诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或高出基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金不停东说念主至少应当在基金按时报 告“影响投资者决策的其他要害信息”项下裸露该投资者的类别、陈诉期末抓有 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 份额及占比、陈诉期内抓有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定 的特殊情形除外。   本基金发生要紧事件，连接信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在限定报刊和限定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）断绝《基金合同》、基金算帐；   （3）休养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构、基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金不停东说念主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金不停东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金不停东说念主变更抓有百分之五以上股权的鼓励、变更基金不停东说念主的实 际贬抑东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金不停东说念主的高档不停东说念主员、基金司理和基金托管东说念主格外基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金不停东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十；基金不停 东说念主、基金托管东说念主格外基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百 分之三十；   （11）波及基金不歇业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金不停东说念主或其高档不停东说念主员、基金司理因基金不歇业务连接步履受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其格外基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务连接步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、 实验贬抑东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 券，或者从事其他要紧关联来往事项，但中国证监会另有限定的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）不停费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提程序、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价过错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金参预洞开期；   （18）本基金在洞开期内发生宽阔赎回并降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；   （20）本基金发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （21）基金不停东说念主收受舞动订价机制进行估值；   （22）调整基金份额类别成立；   （23）基金信息裸露义务东说念主合计可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会限定或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在商场斯文传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额抓有东说念主权益的，连接信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开澄莹。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同断绝的，基金不停东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在限定网站上， 并将算帐陈诉指示性公告登载在限定报刊上。   基金不停东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中裸露其抓有的资产支抓证券总 额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内总计的资产支抓证券明细。 基金不停东说念主应在基金季度陈诉中裸露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 名资产支抓证券明细。   基金不停东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按时陈诉和招募说明书（更 新）等文献中凝视裸露信用养殖品的投资情况，包括投资策略，抓仓情况等，并 充分揭示投资信用养殖品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资想法 和策略。   本基金实施侧袋机制的，连接信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的限定进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的限定。   （六）信息裸露事务不停   基金不停东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露不停轨制，指定格外部门及 高档不停东说念主员负责不停信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当合适中国证监会连接基金信息 裸露内容与阵势准则等法例的限定。   基金托管东说念主应当按照连接法律法例、中国证监会的限定和《基金合同》的约 定，对基金不停东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时陈诉、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐陈诉等 公开裸露的连接基金信息进行复核、审查，并向基金不停东说念主进行书面或电子阐明。   基金不停东说念主、基金托管东说念主应当在限定报刊中采用一家报刊裸露本基金信息。 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证连接报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金不停东说念主、基金托管东说念主除照章在限定媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介裸露信息，然而其他大家媒介不得早于限定媒介裸露信息，况兼 在不同媒介上裸露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计陈诉、法律宗旨书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将连接档案至少保存到《基金合同》断绝后十年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金不停东说念主、基金托管东说念主应当按照连接法律法 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 规限定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金不停东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金连接信 息： 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施方法   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东说念主大会审议。基金不停东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   启用侧袋机制当日，基金不停东说念主应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为基础， 阐明相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册及份额。当日收到的申购请求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金不停东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和休养。基金 份额抓有东说念主请求申购、赎回或休养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或休养申 请将被拒却。   （2）主袋账户   侧袋机制实施期间，基金不停东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金不停东说念主在连接公告中限定。除基金不停东说念主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回限定适用于主袋账户份额。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金不停东说念主支吾侧袋账户份额实行孤苦不停，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作盘算推算和基金功绩盘算推算应当以主袋 账户资产为基准。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金不停东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往翌日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会限定的情形除外。   基金不停东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金不停东说念主、基金服务机构在狡计基金功绩连接盘算推算时 仅接头主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在狡计基金功绩 连接盘算推算时按投资归天处理。基金不停东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者扭曲。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取不停费，其他用度详见届时发布的 连接公告。因启用侧袋机制产生的接头、审计用度等由基金不停东说念主承担。   基金不停东说念主不错将与侧袋账户连接的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，连接用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自在基金合同收益分拨条件的情形下， 基金不停东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金不停东说念主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分限定的基金净值信息 裸露方式和频率裸露主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。侧 袋机制实施期间，基金不停东说念主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额 累计净值。   （2）按时陈诉   侧袋机制实施期间，基金不停东说念主应当按照法律法例的限定在基金按时陈诉中 裸露陈诉期内侧袋账户连接信息，基金按时陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户连接信息在按时陈诉中单独进行裸露。司帐师事务所对 基金年度陈诉进行审计时，支吾陈诉期间基金侧袋机制运行连接的司帐核算和年 度陈诉裸露，实行适当方法并发表审计宗旨。   侧袋机制实施期间，基金不停东说念主应当在基金按时陈诉中裸露陈诉期内特定资 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 产处置进展情况，裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金不停东说念主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   （3）临时陈诉   基金不停东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金不停东说念主 在每次处置变现后均应按照连接法律法例要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及方法、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额抓有东说念主支付的款项、连接用度发生情况等要害信息。   基金不停东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。岂论侧袋账户资产是 否沿途完成变现，基金不停东说念主皆将实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产十足算帐后，基金不停东说念主应刊出侧袋账户。   基金不停东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东说念主 民共和国证券法》限定的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计宗旨。   （三）本部分对于侧袋机制的连接限定，但凡径直援用法律法例的部分，如 将来法律法例修改导致连接内容被取消或变更的，或将来法律法例针对侧袋机制 的内容有进一步限定的，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当方法后， 在对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行 修改和调整，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    十八、风险揭示   本基金濒临的主要风险是商场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、技能风险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的特 有风险、其他风险等。   （一）商场风险   由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额抓有东说念主会濒临投资收益率低于或高于功绩基准的风险。   跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券商场和短期资金商场的走势，给本基金的投资收益带来风险。   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资取得的收益取决于再投资时的利 率水温和再投资的策略。因将来商场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性 为再投资风险。   （二）流动性风险   流动性风险主若是指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，然而在特殊商场情况下（加息或是商场 资金垂危的情况下）也会出现部分品种的来往不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。   本基金的投资商场主要为证券来往所、世界银行间债券商场等流动性较好的 表率型来往容貌，主要投资对象为国内照章刊行上市的债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 公诱导行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、所在政府债、证券公司 短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、资产支抓证券、现款、银行 入款（包括合同入款、按时入款）、同行存单、债券回购、货币商场用具、信用 养殖品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但需合适中国 证监会的连接限定。同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高集 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 中度的特征，空洞评估在平方商场环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现宽阔赎回情形下，基金不停东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或 宽阔赎回份额占比情况决定全额赎回或降速支付赎回款项。同期，若本基金发生 宽阔赎回且单个基金份额抓有东说念主在单个洞开日请求赎回基金份额高出基金总份 额一定比例以上的，基金不停东说念主有权对其采取缓期办理赎回请求的措施。   在商场大幅波动、流动性短少等顶点情况下发生无法支吾投资者宽阔赎回的 情形时，基金不停东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的限定，空洞运用各种流动性风险不停用具，对赎回请求等进行限制调整， 算作特定情形下基金不停东说念主流动性风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）缓期办理宽阔赎回请求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“宽阔赎回的 情形及处理方式”的连接内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时自在总计投资东说念主的赎回请求， 投资东说念主收到赎回款项的时刻也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回请求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，凝视了解本基金暂停接受赎回请求的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主的部分或沿途赎回请求可能被拒却，同期投资东说念主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“宽阔赎 回的情形及处理方式”，凝视了解本基金降速支付赎回款项的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时刻将可能比一般平方情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费   本基金对抓续抓有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”， 凝视了解本基金暂停估值的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回请求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）中国证监会认定的其他措施。   （三）信用风险   当基金抓有的债券、单子的刊行东说念主失约，不按时偿付本金或利息时，将径直 导致基金资产的归天，产生信用风险。   （四）政策风险   政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币商场波动所 激发本基金收益产生归天的风险。   （五）不停风险   基金不停东说念主的专科技能、商量智商及投资不停水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济容貌、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金不停东说念主的投资不停轨制、风险不停和里面贬抑轨制是否健全，能否有 效留意说念德风险和其他合规性风险，以及基金不停东说念主的工作说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平变成影响。   （六）操作风险   基金的连接当事东说念主在各业务门径的操作过程中，可能因里面贬抑不到位或者 东说念主为身分变成操作过错或违犯操作规程而引致风险，如越权来往、内幕来往、交 易过错和讹诈等。   （七）技能风险   在洞开式基金的后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影响来往 的平方进行致使导致基金抓有东说念主利益受到影响。这种技能风险可能来自基金不停 东说念主、登记机构、销售机构、证券来往所和证券登记结算机构等。   （八）合规性风险   指基金不停或运作过程中，违犯国度法律、法例或基金合同连接限定的风险。   （九）启用侧袋机制的风险 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   侧袋机制是一种流动性风险不停用具，是将特定资产分离至格外的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有 效遏制并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额平方洞开赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临归天。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金不停东说念主 在基金按时陈诉中裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金不停东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金不停东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不停东说念主狡计各项投资运作盘算推算和基金功绩盘算推算时仅需 接头主袋账户资产，并根据连接限定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资归天处理，因此本基金裸露的功绩盘算推算不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十）本基金的独到风险   本基金投资信用养殖品，信用养殖品的投资可能濒临流动性风险，偿付风险 以及价钱波动风险。流动性风险是信用养殖品来往转让过程中，因无法找到来往 敌手或来往敌手较少，导致难以将其以合理价钱变现的风险。偿付风险是在信用 养殖品的存续期内，由于不可贬抑的商场及环境变化，创设机构可能出现经营状 况欠安，或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用养殖品结算 的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境 出现变化，引起信用养殖品来往价钱波动的风险。   本基金可投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 以短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、 再投资风险等。   本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支抓证券 的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券商场畛域及来往活跃程 度的影响，资产支抓证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出 现失约，或在来往过程中发生交收失约，或由于资产支抓证券信用质地造谣导致 证券价钱着落，变成基金财产归天。   本基金以按时洞开方式运作，即在顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间 按时洞开的方式运作。本基金在顽固期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。因此，在顽固期内，基金份额抓有东说念主将濒临因不可赎回或卖出基金份额而出 现的流动性敛迹。   （十一）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）        十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例限定 和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和基 金托管东说念主喜悦后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在限定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行连接方法后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金不停东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、具有从事证券连接业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一收受基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈诉出具法律宗旨书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有筹划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的连接要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈诉登载在限定网站上，并将算帐陈诉指示性公告登载在限定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及连接文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例限定的最 低期限。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                二十、基金合同的内容纲要   （一）基金份额抓有东说念主、基金不停东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他连接限定，基金不停东说念主的权利 包括但不限于： 不停基金财产； 的其他用度； 违犯了《基金合同》及国度连接法律限定，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 取得《基金合同》限定的用度； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、休养和非来往过户的业务功令； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他连接限定，基金不停东说念主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 经营方式不停和运作基金财产； 证所不停的基金财产和基金不停东说念主的财产相互孤苦,对所不停的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的限定，按连接限定狡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 及陈诉义务； 《基金合同》过火他连接限定另有限定外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不 向他东说念主表现； 分拨基金收益； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 会或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 府上不低于法律法例限定的最低期限； 证投资者大要按照《基金合同》限定的时刻和方式，随时查阅到与基金连接的公 开府上，并在支付合理成本的条件下得到连接府上的复印件； 现和分拨； 文告基金托管东说念主； 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢黜； 托管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产归天机，基金不停东说念主应为基金份额抓有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担使命； 法律步履； 金不停东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募 期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他连接限定，基金托管东说念主的权利 包括但不限于： 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧归天的情 形，应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券来往资金算帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他连接限定，基金托管东说念主的义务 包括但不限于： 格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别成立账户，孤苦核算，分账不停， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产； 《基金合同》的约定，根据基金不停东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 限定外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东说念主表现； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 份额申购、赎回价钱； 基金不停东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的限定进行；如果基 金不停东说念主有未实行《基金合同》限定的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了 适当的措施； 法例限定的最低期限； 回款项； 大会或配合基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 配； 银行业监督不停机构，并文告基金不停东说念主； 任不因其退任而罢黜； 基金不停东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产归天机，应为基金份额抓有东说念主利益 向基金不停东说念主追偿；   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主算作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他连接限定，基金份额抓有东说念主的 权利包括但不限于： 议事项利用表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他连接限定，基金份额抓有东说念主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 限使命； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （二）基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的方法和功令   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会： 抓有东说念主（以基金不停东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归拢事项书面要 求召开基金份额抓有东说念主大会； 有东说念主大会的事项。   （2）在法律法例限定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额抓有东说念主利 益无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额抓有东说念主大会： 申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式或调整基金份额类别成立、 对基金份额分类办法及功令进行调整； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化； 情形。   （1）除法律法例限定或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东说念主大会由 基金不停东说念主召集；   （2）基金不停东说念主未按限定召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金不停 东说念主淡薄书面提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管 理东说念主，基金不停东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就归拢事项书面 要求召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金不停东说念主淡薄书面提议。基金不停东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告淡薄提议的基金份 额抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金不停东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主淡薄书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告淡薄提议的 基金份额抓有东说念主代表和基金不停东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开。并文告基金不停东说念主，基金不停东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就归拢事项要求 召开基金份额抓有东说念主大会，而基金不停东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得壅塞、干与。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责采用确定开会时刻、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在限定媒介 公告。基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时刻和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、录用的公证机关过火 连接方式和连接东说念主、书面表决宗旨寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金不停东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对 表决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金不停 东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另 行书面文告基金不停东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基 金不停东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响表 决宗旨的计票效率。   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权录用证明委 派代表出席，现场开会时基金不停东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 抓有东说念主大会，基金不停东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场 开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程： 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用证明合适法律法例、                              《基金合同》 和会议文告的限定，况兼抓有基金份额的凭证与基金不停东说念主抓有的登记府上相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的 基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书 面步地或基金合同约定的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布连接指示性公告； 为基金不停东说念主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不停东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文告限定的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决宗旨；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文告不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决效率； 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具书面宗旨基金份额抓有东说念主所抓有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基 金份额抓有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具书面 宗旨； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 具书面宗旨的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的代 理东说念主出具的录用东说念主抓有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用证明合适 法律法例、《基金合同》和会议文告的限定，并与基金登记机构记录相符。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金不停东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》限定的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额抓有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事方法   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东说念主按照下列第（七）条限定方法确定 和公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东说念主为基金不停东说念主授权出席会议的代表，在基金不停东说念主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金不停东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主算作 该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金不停东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基 金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主 姓名（或单元称号）和连接方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日期后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途有用表决，在公证 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 机关监督下形成决议。   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和格外决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所限定 的须以格外决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）格外决议，格外决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所 抓表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。休养基金运作方式、更 换基金不停东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为有用。   基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据证明，不然提交 合适会议文告中限定的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议文告限定的书面表决宗旨视为有用表决，表决宗旨暧昧不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议启动后布告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额抓有东说念主自行召集或大会诚然由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金不停 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议启动后 布告在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。 基金不停东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 公布计票结果。 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当就地公布再行盘点结 果。 会的，不影响计票的效率。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不停东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不停东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在限定媒介上公告。如果收受 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实行收效的基金份额抓有东说念主 大会的决议。收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金不停 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   若本基金实施侧袋机制，则连接基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主 和侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若连接 基金份额抓有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主 抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：   （1）基金份额抓有东说念主利用提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日连接基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具书面宗旨的基金份 额抓有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日连接基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额抓有东说念主大会投票的基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额 小于在权益登记日连接基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主 大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）连接基金份额的抓有东说念主参与或 授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主算作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （8）格外决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金收益分拨原则、实行方式   （1）本基金在合适基金法定分红条件的前提下可进行收益分拨，具体分红 有筹划见基金不停东说念主根据基金运作情况届时不按时发布的连接分红公告，若《基金 合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分拨；   （2）本基金收益分拨方式分两种：现款分红与红利再投资，投资者可采用 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分红；   （3）基金收益分拨后基金份额净值不可低于面值；即基金收益分拨基准日 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销 售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每 一基金份额享有同瓜分拨权；   （5）法律法例或监管机关另有限定的，从其限定。   在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额抓有东说念主利益无本质不利影响 的前提下，基金不停东说念主可对基金收益分拨原则进行调整，不需召开基金份额抓有 东说念主大会。   基金收益分拨有筹划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   本基金收益分拨有筹划由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 限定媒介公告。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的狡计方法，依照《业务功令》实行。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的限定。   （四）与基金财产不停、运用连接用度的提真金不怕火、支付方式与比例   （1）基金不停东说念主的不停费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）《基金合同》收效后与基金连接的信息裸露用度；   （5）《基金合同》收效后与基金连接的司帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁 费； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额抓有东说念主大会用度；   （7）基金的证券来往用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户珍惜用度；   （10）按照国度连接限定和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金不停东说念主的不停费   本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不停费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金资产净值   基金不停费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东说念主向基 金托管东说念主发送基金不停费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金不停东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将格外用于本基金的商场引申、销售与基金份额 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 抓有东说念主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据连接法例及相应 合同限定，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金不停东说念主和基金托管东说念主因未履行或未十足履行义务导致的用度支拨 或基金财产的归天；   （2）基金不停东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》收效前的连接用度；   （4）其他根据连接法律法例及中国证监会的连接限定不得列入基金用度的 神情。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连接的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，连接用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的限定。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的连接税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金不停东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度连接税收征收的限定代扣代缴。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （五）基金的投资范围和投资限制   本基金的投资范围主要为具有粗浅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公诱导行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、所在政府债、证券公司短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、 资产支抓证券、现款、银行入款（包括合同入款、按时入款）、同行存单、债券 回购、货币商场用具、信用养殖品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具，但需合适中国证监会的连接限定。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可休养债券（可分离来往可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行适当 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个洞开期启动前 10 个服务日至洞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例 限制；在洞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金不停东说念主在履行适 当方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （1）组合限制   基金的投资组合应死守以下限制： 前 10 个服务日至洞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例限制； 比例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制； 的 10%； 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金资产净值的 10%； 该资产支抓证券畛域的 10%； 券，不得高出其各种资产支抓证券共计畛域的 10%； 资产净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期； 期内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金畛域变动等基金不停东说念主之外的身分致 使基金不合适该比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来往的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围 保抓一致； 品；本基金投资信用养殖品口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金管 理东说念主之外的身分致使基金不合适前述所限定比例限制的，基金不停东说念主应在 3 个月 之内进行调整；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金畛域变动等基金不停东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述限定投资 比例的，基金不停东说念主应当在 10 个往翌日内进行调整，但中国证监会限定的特殊 情形除外。法律法例另有限定的，从其限定。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的连接约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日 起启动。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在履 行适当方法后，则本基金投资不再受连接限制。   （2）谢绝步履   为珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、实验 贬抑东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当合适基金的投资想法和投资策略，死守基金份 额抓有东说念主利益优先原则，留意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实行。连接来往必须预先得到基金托管东说念主的喜悦，并按法律 法例赐与裸露。要紧关联来往应提交基金不停东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述谢绝性限定，如适用于本基金， 基金不停东说念主在履行适当方法后，则本基金投资不再受连接限制或按变更后的限定 实行。   （六）基金资产净值的狡计方法和公告方式 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   《基金合同》收效后，在本基金顽固期内，基金不停东说念主应当至少每周在限定 网站裸露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在洞开期内，基金不停东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过限定网站、 基金销售机构网站或者营业网点裸露洞开日的各种基金份额净值和各种基金份 额累计净值。   基金不停东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在限定网站裸露半 年度和年度临了一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   （七）基金合同销毁和断绝的事由、方法以及基金财产算帐方式   （1）变更基金合同波及法律法例限定或本基金合同约定应经基金份额抓有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例 限定和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主 和基金托管东说念主喜悦后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东说念主大会决议自收效后方可实行， 自决议收效后两日内在限定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行连接方法后，《基金合同》应当断绝：   （1）基金份额抓有东说念主大会决定断绝的；   （2）基金不停东说念主、基金托管东说念主职责断绝，在 6 个月内莫得新基金不停东说念主、 新基金托管东说念主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）连接法律法例和中国证监会限定的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个服务日 内成立算帐小组，基金不停东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金算帐。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金不停东说念主、基金 托管东说念主、具有从事证券连接业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的撑抓、清 理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产算帐方法： 告出具法律宗旨书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限 制而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨有筹划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。   算帐过程中的连接要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈诉登载在限定网站上，并将算帐陈诉指示性公告登载在限定报刊上。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金财产算帐账册及连接文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例限定的最 低期限。   （八）争议贬责方式   各方当事东说念主喜悦，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连接的一切争 议，如经友好协商、融合未能贬责的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，根据该院那时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有限定，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金不停东说念主、基金托管东说念主应信守各自的职责，赓续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同限定的义务，珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统领。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不停东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公容貌和营业容貌查阅。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金             招募说明书                二十一、基金托管合同的内容纲要    （一）托管合同当事东说念主    称号：华润元大基金不停有限公司    住所：深圳市前海深港互助区兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋    办公地址：深圳市前海深港互助区兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋 2103-05 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：费凡    成立时刻：2013 年 1 月 17 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监许可20121746 号    组织步地：有限使命公司（中外搭伙）    注册成本：东说念主民币 6 亿元    存续期间：抓续经营    称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    邮政编码：310003    法定代表东说念主：宋剑斌    成立日期：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织步地：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 5,930,200,432 元    存续期间：抓续经营    经营范围：经营中国银行业监督不停委员会依照连接法律、行政法例和其他 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金             招募说明书 限定批准的业务，经营范围以批准文献所列的为准。（照章须经批准的神情，经相 关部门批准后方可开展经营行动）   （二）基金托管东说念主对基金不停东说念主的业务监督和核查   基金托管东说念主根据连接法律法例的限定及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券采用程序的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的阵势提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用连接技 术系统，对基金实验投资是否合适基金合同对于证券采用程序的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有粗浅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、公诱导行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债 券、所在政府债、证券公司短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、资 产支抓证券、现款、银行入款（包括合同入款、按时入款）、同行存单、债券回购、 货币商场用具、信用养殖品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 用具，但需合适中国证监会的连接限定。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可休养债券（可分离来往可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行适当 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但 在每个洞开期启动前 10 个服务日至洞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例限制； 在洞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低 于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金不停东说念主在履行适 当方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。 进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金            招募说明书 例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制； 证券，不高出该证券的 10%； 资产净值的 10%； 资产支抓证券畛域的 10%； 东说念主的各种资产支抓证券，不得高出其各种资产支抓证券共计畛域的 10%； 产净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期； 内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金畛域变动等基金不停东说念主之外的身分致使 基金不合适该比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致； 品；本基金投资信用养殖品口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 100%； 本基金投资于归拢信用保护卖方的各种信用养殖品口头本金共计不得高出基金净 值的 10%；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金不停东说念主之外的 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金           招募说明书 身分致使基金不合适前述所限定比例限制的，基金不停东说念主应在 3 个月之内进行调 整；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金畛域变动等基金不停东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述限定投资比 例的，基金不停东说念主应当在 10 个往翌日内进行调整，但中国证监会限定的特殊情形 除外。法律法例另有限定的，从其限定。   基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的连接约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开 始。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在履 行适当方法后，则本基金投资不再受连接限制。 金份额抓有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师 事务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体功令依照连接法律法例的限定和基金合同、招募说明书的约 定实行。 （十五）条第 9 款基金投资谢绝步履进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金不停东说念主基金投资谢绝步履进行监督。 际贬抑东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来往的，应当合适基金的投资想法和投资策略，死守基金 份额抓有东说念主利益优先原则，留意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公正合理价钱实行。连接来往必须预先得到基金托管东说念主的喜悦，并按法 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金              招募说明书 律法例赐与裸露。要紧关联来往应提交基金不停东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤苦董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   根据法律法例连接基金从事的关联来往的限定，基金不停东说念主和基金托管东说念主应 预先相互提供与本机构有控股关系的鼓励、实验贬抑东说念主或者与其有其他要紧横蛮 关系的公司名单，并确保所提供的关联来往名单的信得过性、完好性、全面性。基金 不停东说念主有使命撑抓信得过、完好、全面的关联来往名单，并负责实时更新该名单。基 金不停东说念主或基金托管东说念主在每个当然季（3 月、6 月、9 月、12 月）末的 15 个服务 日内向对方提供最新的名单，吸收方于 2 个服务日内进行回函阐明已闻名单的变 更。基金不停东说念主收到基金托管东说念主书面阐明后，新的关联来往名单启动收效。 合限制、谢绝步履等作出强制性调整的，本基金应当按照法律法例或监管部门的 限定实行并书面文告基金托管东说念主；如法律法例或监管部门修改或调整波及本基金 的投资范围、投资比例、投资限制、组合限制、谢绝步履等，且该等调整或修改属 于非强制性的，则基金不停东说念主与基金托管东说念主书面协商一致后，可按照法律法例或 监管部门调整或修改后的限定实行，但基金不停东说念主在实行法律法例或监管部门调 整或修改后的限定前，应向投资者履行信息裸露义务。 与银行间债券商场进行监督。基金不停东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供合适法律法例及行业程序的、经把稳采用的、本基金适用的银行间债券商场交 易敌手名单，并约定各来往敌手所适用的来往结算方式。基金不停东说念主应严格按照 来往敌手名单的范围在银行间债券商场采用来往敌手。基金托管东说念主监督基金不停 东说念主是否按事前提供的银行间债券商场来往敌手名单进行来往。如基金不停东说念主在基 金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场来往敌手名单及结算方式的， 视为基金不停东说念主招供全商场来往敌手和沿途结算方式。基金不停东说念主不错对银行间 债券商场来往敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来往 敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照合同进行结算。如基金不停东说念主根据商场 情况需要临时调整银行间债券商场来往敌手名单及结算方式的，应在与来往敌手 发生来往前 3 个服务日内与基金托管东说念主协商贬责。   基金不停东说念主应当审慎采用来往敌手，按银行间债券商场的来往功令进行来往， 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金         招募说明书 基金托管东说念主不承担因来往敌手资信风险变成的任何法律使命及归天。若未践约的 来往敌手在基金托管东说念主与基金不停东说念主确定的时刻前仍未承担失约使命过火他连接 法律使命的，基金不停东说念主有权向连接来往敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协 助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东说念主过后发现基金不停东说念主莫得按照预先约定的来往敌手或来往方式进行 来往时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金不停东说念主，经提 醒后仍未改正时变成基金财产归天的，基金托管东说念主不承担由此变成的相应损结怨 使命。 狡计、各种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分拨、连接信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督 和核查。   本基金投资银行入款应合适如下限定：   （1）基金不停东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金不停东说念主应当按照连接法例限定，与入款机构签订连接书面合同。基 金托管东说念主应根据连接连接法例及合同对基金银行入款业务进行监督与核查，合同 中必须有如下明确条件：“存单不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转 让和背书；本息到期奉赵或提前支取的总计款项必须划至托管账户（明确户名、 开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如按时入款合同中未体现前述条 款，基金托管东说念主有权拒却按时入款投资的划款指示。   （3）基金不停东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格征服《基金法》、 《运作办法》等连接法律法例，以及国度连接账户不停、利率不停、支付结算等的 各项限定。   （4）基金投资银行入款的，基金不停东说念主应根据法律法例的限定及基金合同的 约定，确定合适条件的总计入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行入款的来往敌手是否合适连接限定进行监督。如基金 不停东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金不停 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金           招募说明书 东说念主招供总计入款银行。 法律法例、基金合同和本托管合同的限定，应实时以电话提醒或书面指示等两边 招供的方式文告基金不停东说念主限期纠正。基金不停东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主 的监督和核查。基金不停东说念主收到书面文告后应实时查对并以书面步地给基金托管 东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金不停东说念主改正。基金不停东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。 托管合同对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金不停东说念主应在 限定时刻内复兴并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法例、基金合同和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉 的事项，基金不停东说念主应积极配合提供连接数据府上和轨制等。 行政法例和其他连接限定，或者违犯基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 招供的其他方式文告基金不停东说念主，基金不停东说念主应照章承担相应使命。 时文告基金不停东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金不停东说念主无正直 意义，拒却、壅塞对方根据本托管合同限定利用监督权，或采取拖延、讹诈等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主淡薄警告仍不改正的，基金托 管东说念主应陈诉中国证监会。   （三）基金不停东说念主对基金托管东说念主的业务核查 限于基金托管东说念主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户、复核基金不停东说念主狡计的基金资产净值和各种基金份额净值、根 据基金不停东说念主指示办理算帐交收、连接信息裸露和监督基金投资运作等步履。 理、未实行或无故蔓延实行基金不停东说念主资金划拨指示、表现基金投资信息等违犯 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金           招募说明书 《基金法》、基金合同、本合同过火他连接限定时，应实时以书面步地文告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面步地给基金不停东说念主发 出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述限定 期限内，基金不停东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金 托管东说念主应积极配合基金不停东说念主的核查步履，包括但不限于：提交连接府上以供基 金不停东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在限定时刻内复兴基金不停东说念主并改正。 时文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无正直 意义，拒却、壅塞对方根据本合同限定利用监督权，或采取拖延、讹诈等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金不停东说念主淡薄警告仍不改正的，基金不停东说念主 应陈诉中国证监会。   （四）基金财产的撑抓   （1）基金财产应孤苦于基金不停东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全撑抓基金财产。   （3）基金托管东说念主按照限定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的 其他账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成立账户，孤苦核算，分账管 理，确保基金财产的完好与孤苦。   （5）基金托管东说念主按照基金合同和本合同的约定撑抓基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商贬责。基金托管东说念主未经基金不停东说念主的正当合规指示，不得自走运 用、刑事使命、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有 限使命公司结算数据完成场内来往交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金不停东说念主负责与连接当事东说念主 确定到账日期，基金不停东说念主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基 金账户的，到账日若未到达，基金托管东说念主应实时文告基金不停东说念主采取措施进行催 收。由此给基金财产变成归天的，基金不停东说念主应负责向连接当事东说念主追偿基金财产 的归天，基金托管东说念主对此不承担相应使命，但支吾基金不停东说念主向连接当事东说念主追偿 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金           招募说明书 赐与必要的协助与配合。   （7）除依据法律法例和基金合同的限定外，基金托管东说念主不得录用第三东说念主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金不停东说念主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金不停东说念主或基金不停东说念主录用的登记机构开立并不停。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额抓有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》、基金合同等连接限定后，基 金不停东说念主应将属于基金财产的沿途资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同 时在限定时刻内，遴聘具有从事证券连接业务履历的司帐师事务所进行验资，出 具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名 方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金不停东说念主按限定 办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （1）基金托管东说念主以本基金的口头开设本基金的基金托管专户，也称为资金账 户，撑抓基金财产的银行入款。基金不停东说念主在托管专户开户过程中提供必要的协 助，包括提供连接开户材料。本基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主相聚清 算模式下，代表本基金托管资产与基金托管东说念主进行二级结算的专用账户。该账户 的开设和不停由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行动，均需通过基金托 管东说念主的基金托管专户进行。   （2）为便于业务开展，基金不停东说念主可向基金托管东说念主请求灵通托管服务平台功 能。   （3）基金托管专户的开立和使用，仅限于自在开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金不停东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。基金托管专户柜面实行无印鉴不停， 不得购买支票、本票、汇票等具有对外支付功能的有价凭证，不办理通存通兑，不 得透支取现，不得灵通手机银行、电话银行、网上银行专科版。   （4）基金托管专户的开立和不停应合适银行业监督不停机构的连接限定。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金         招募说明书   （5）在合适法律法例限定的条件下，基金托管东说念主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。   基金财产投资按时入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户， 由基金不停东说念主负责办理，如基金不停东说念主要求预留印鉴中包含基金托管东说念主章的，则 在提前文告基金托管东说念主的情况下，基金托管东说念主至少预留一枚基金托管东说念主章。本着 便于安全撑抓和日常监督核查基金财产的原则，入款行应尽量采用杭州银行所在 地的分支机构。对于任何的按时入款投资，基金不停东说念主皆必须和入款机构签订定 期入款合同，约定两边的权利和义务，并将已签订的按时入款合同算作划款指示 附件。该合同中必须有如下明确条件：本息到期奉赵或提前支取的总计款项必须 划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如按时存 款合同中未体现前述条件，基金托管东说念主有权拒却按时入款投资的划款指示。入款 证实书投递基金托管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上要求入款银行或基金不停 东说念主授权连接东说念主员躬行上门办理。若收受邮寄品级三方机构传递，基金托管东说念主不承 担由此可能变成的调换、丢失、延误等使命。如入款证实书需在基金托管东说念主处保 管的，基金托管东说念主仅负责撑抓收到的入款证实书但不合入款证实书的信得过性负责。 基金不停东说念主应该在合理的时刻内进行按时入款的投资和支取事宜，若基金不停东说念主 提前支取或部分提前支取按时入款，若产滋生差（即本基金财产已计提的资金利 息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金不停东说念主和入款 银行两边协商贬责，并由基金不停东说念主实时文告基金托管东说念主。为保证基金财产的安 全性，基金不停东说念主应确保入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记结算机构 的连接限定，以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间商场清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，抓有东说念主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金         招募说明书 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户（户名以实验开立为准）。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于自在开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金不停东说念主不得出借或未经对方喜悦私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的撑抓由基金托管东说念主负责，账户资产 的不停和运用由基金不停东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东说念主算帐服务，基金不停东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的限定实行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管合同缔结日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，波及连接账户的开立、使用的，若无连接限定，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的限定实行。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规 定，在基金不停东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按连接限定使用并不停。   （2）法律法例等连接限定对连接账户的开立和不停另有限定的，从其限定办 理。   基金财产投资的连接什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的 撑抓库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命 公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场算帐所股份有限公司或单子营业中心的 代撑抓库，撑抓凭证由基金托管东说念主抓有。有价凭证的购买和转让，由基金不停东说念主 和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构实验有用贬抑的资 产不承担撑抓使命。   与基金财产连接的要紧合同的签署，由基金不停东说念主负责。由基金不停东说念主代表 基金签署的、与基金财产连接的要紧合同的原件分别由基金不停东说念主、基金托管东说念主 撑抓。除本合同另有限定外，基金不停东说念主代表基金签署的与基金财产连接的要紧 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金             招募说明书 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息裸露合同及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金不停东说念主应保证基金不停东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份蓝本的 原件。基金不停东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在 三十个服务日内将蓝本投递基金托管东说念主处。要紧合同的撑抓期限不低于法律法例 限定的最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金不停东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边书面协商一致，合同原件不得调动。   （五）基金资产净值狡计与司帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值 是指狡计日基金资产净值除以狡计日基金份额总和。各种基金份额净值是按照每 个服务日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精 确到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金不停东说念主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急调整机制。国度另有限定的，从其限定。基金不停东说念主于每个服务 日狡计基金资产净值及各种基金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按限定公告。   （2）复核方法   基金不停东说念主应每个服务日对基金资产进行估值，但基金不停东说念主根据法律法例 或基金合同的限定暂停估值时除外。基金不停东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复 核无误后，由基金不停东说念主按限定对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的债券、信用养殖品、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （2）估值方法   ①来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ②来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金           招募说明书 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   ③来往所上市来往的可休养债券以逐日收盘价算作估值全价；   ④来往所上市不存在活跃商场的有价证券，收受估值技能确定公允价值。交 易所商场挂牌转让的资产支抓证券，收受估值技能确定公允价值；   ⑤初次公诱导行未上市的债券，收受估值技能确定公允价值，在估值技能难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ⑥对在来往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况 下，应以活跃商场上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，支吾商场报价进行调整以阐明估值日的公允 价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应收受估值技能确定其公 允价值。   ①银行间商场来往不含权的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，中式第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价；   ②对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行 利率与二级商场利率不存在显然各别，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 阐明利息收入。 的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 理东说念主照章应当承担的估值使命不因录用而罢黜；采取的第三方估值机构未提供估 值价钱的，依照连接法律法例及《企业司帐准则》要求收受合理估值技能确定公 允价值。 制，以确保基金估值的公正性。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金            招募说明书 不停东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新限定估值。   如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及连接法律法例的限定或者未能充分珍惜基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据连接法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金不停东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金连接的会 计问题，如经连接各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金不停东说念主对基金净值的狡计结果对外赐与公布。   基金不停东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   （1）估值过错类型   本基金运作过程中，如果由于基金不停东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的纰谬变成估值过错，导致其他当事东说念主碰到归天的，纰谬的 使命东说念主应当对由于该估值过错碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直归天按下述 “估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值过错处理原则 调各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错事命方承担；由 于估值过错事命方未实时更正已产生的估值过错，给当事东说念主变成归天的，由估值 过错事命方对径直归天承担抵偿使命；若估值过错事命方如故积极融合，况兼有 协助义务确当事东说念主有饱胀的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金           招募说明书 估值过错事命方支吾更正的情况向连接当事东说念主进行阐明，确保估值过错已得到更 正。 且仅对估值过错的连接径直当事东说念主负责，不合第三方负责。 值过错事命方仍支吾估值过错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 沿途返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益归天(“受损方”)，则估值过错事命方 应抵偿受损方的归天，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主 享有要求录用欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的抵偿额加上如故取得的欠妥得利 返还的总和高出其实验归天的差额部分支付给估值过错事命方。   （3）估值过错处理方法   估值过错被发现后，连接确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下： 因确定估值过错的使命方； 评估； 和抵偿归天； 记机构进行更正，并就估值过错的更正向连接当事东说念主进行阐明。   （4）基金份额净值估值过错处理的方法如下： 托管东说念主，并采取合理的措施留意归天进一步扩大。 管东说念主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不停 东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金          招募说明书 通行作念法，在不扞拒法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金不停东说念主、基金 托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则再行协商确定处理原则。   （5）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值过错处理。 送的数据过错等非基金不停东说念主与基金托管东说念主原因，基金不停东说念主和基金托管东说念主诚然 如故采取必要、适当、合理的措施进行查验，但未能发现过错的，由此变成的基金 资产估值过错，基金不停东说念主和基金托管东说念主罢黜抵偿使命。但基金不停东说念主、基金托 管东说念主应当积极采取必要的措施摈斥或削弱由此变成的影响。   （1）基金投资所波及的证券来往商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金不停东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协 商阐明后，基金不停东说念主应当暂停估值；   （4）法律法例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   按国度连接部门限定的司帐轨制实行。   基金不停东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金不停东说念主、基金 托管东说念主分别独随即成立、记录和撑抓本基金的全套账册。若基金不停东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金不停东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金 不停东说念主的账册为准。   （1）财务报表的编制 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金          招募说明书   基金财务报表由基金不停东说念主编制，基金托管东说念主复核。   （2）报表复核   基金托管东说念主在收到基金不停东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时文告基金不停东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据十足 一致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金不停东说念主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个服务日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起两个月内 完成基金中期陈诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。 基金年度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》限定的 司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金不停东说念主不错不编制当期季 度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金不停东说念主应实时完成报表编制，将连接报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不停东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调整，调整以国度连接限定为准。   基金不停东说念主应留足充分的时刻，便于基金托管东说念主复核连接报表及陈诉。 管东说念主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额抓有东说念主名册的撑抓   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。 基金份额抓有东说念主名册由基金登记机构根据基金不停东说念主的指示编制和撑抓，保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金不停东说念主和基金托管东说念主应分别撑抓基金份 额抓有东说念主名册，保存期限不低于法律法例限定的最低期限。如不可妥善撑抓，则 按连接法例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金不停东说念主应将连接府上 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好 性。基金托管东说念主不得将所撑抓的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金          招募说明书 他用途，并应征服守秘义务。   基金不停东说念主应当实时向基金托管东说念主提交《基金合同》收效日、《基金合同》终 止日、中期陈诉、年报等波及到基金要害事项及信息裸露期间的基金份额抓有东说念主 名册。   （七）争议贬责方式   因本合同产生或与之连接的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合贬责，协商、 融合不可贬责的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院那时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主 均有敛迹力。除非仲裁裁决另有限定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金不停东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续 忠实、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管合同限定的义务，珍惜基金份额抓有 东说念主的正当权益。   本合同受中国法律（为本合同之目的，不包括香港格外行政区、澳门格外行政 区和台湾地区法律）统领。   （八）托管合同的变更、断绝与基金财产的算帐   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与基金合同的限定有任何冲破。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （1）基金合同断绝；   （2）基金托管东说念主结果、照章被撤废、破产或由其他基金托管东说念主收受基金资产；   （3）基金不停东说念主结果、照章被撤废、破产或由其他基金不停东说念主收受基金不停 权；   （4）发生法律法例或基金合同限定的断绝事项。   （1）基金财产算帐小组 不停东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。在基金财 产算帐小组收受基金财产之前，基金不停东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托管 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金          招募说明书 合同的限定赓续履行保护基金财产安全的职责。 东说念主、具有从事证券连接业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 忠实、勤恳、尽责地履行基金合同和托管合同限定的义务，珍惜基金份额抓有东说念主 的正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （2）基金财产算帐方法 出具法律宗旨书；   （3）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （4）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （5）基金财产算帐剩余资产的分拨：   依据基金财产算帐的分拨有筹划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。   （6）基金财产算帐的公告   算帐过程中的连接要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经合适《中华东说念主 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金         招募说明书 民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈诉登载在限定网站上，并将算帐陈诉指示性公告登载在限定报刊上。   （7）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及连接文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例限定的最低 期限。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金                   招募说明书              二十二、对基金份额抓有东说念主的服务   基金不停东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。基金不停东说念主根据基金 份额抓有东说念主的需要和商场的变化，有权加多或变更服务神情。主要服务内容如下：   （一）基金份额抓有东说念主来往府上的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐明单，具体操作以销售机构限定为准。 户可与本基金不停东说念主客户服务中心（4000-1000-89）连接。   （二）信息接头、查询服务   投资东说念主如果想查询申购和赎回等来往情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，请拨打本基金不停东说念主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金不停东说念主网站（www.cryuantafund.com）进行接头、查询。   本基金不停东说念主为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东说念主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和来往信息。投资东说念主请在清爽 其基金账号后，实时拨打本基金不停东说念主客户服务电话参预自助语音服务修改基金 查询密码。   投资东说念主不错拨打本基金不停东说念主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东说念主员和服务。   （三）基金份额抓有东说念主服务连接方式：   本基金不停东说念主的互联网地址及电子信箱   网址：www.cryuantafund.com   客服信箱：kf@cryuantafund.com   投资东说念主也可登录本基金不停东说念主网站，径直淡薄连接本基金的问题和建议。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请通过上述方式 连接基金不停东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面默契了本招募说明书。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金                      招募说明书                  二十三、其他应裸露事项 信息裸露明细：                                                 法定裸露日 序号          公告事项                  法定裸露方式                                                   期      华润元大润享三个月按时洞开债券型                                证券时报、基金不停东说念主网站、证   2023 年 11                                  监会基金电子裸露网站      月 30 日          及休养业务公告      华润元大基金不停有限公司公募基金                           2023 年 11        居品风险等级阔别功令说明                              月 30 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金不停有限公司对于北京                           2023 年 12        分公司经营容貌变更的公告                              月 18 日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大基金不停有限公司 2023 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 1 月      证券投资基金 2023 年第 4 季度陈诉         子裸露网站           19 日      华润元大润享三个月按时洞开债券型          证券时报、基金不停东说念主网站、证   2024 年 2 月       证券投资基金基金司理变更公告             监会基金电子裸露网站        2日      华润元大润享三个月按时洞开债券型                                基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 2 月                                    子裸露网站           6日      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 2 月       证券投资基金居品府上概要更新               子裸露网站           6日      华润元大润享三个月按时洞开债券型                                证券时报、基金不停东说念主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子裸露网站        5日          及休养业务公告      华润元大润享三个月按时洞开债券型                                证券时报、基金不停东说念主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子裸露网站        7日          下一顽固期的公告                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金不停有限公司对于董事                           2024 年 3 月           长变更的公告                                   9日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大基金不停有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       证券投资基金 2023 年年度陈诉            子裸露网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金不停有限公司对于网上                           2024 年 4 月         来往机构版上线公告                                  1日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 4 月      证券投资基金 2024 年第 1 季度陈诉         子裸露网站           22 日 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金                      招募说明书      华润元大基金不停有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金不停有限公司高档不停                           2024 年 5 月           东说念主员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润享三个月按时洞开债券型                                证券时报、基金不停东说念主网站、证   2024 年 6 月                                  监会基金电子裸露网站        6日          及休养业务公告      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 6 月      证券投资基金基金居品府上概要更新              子裸露网站           27 日      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 7 月      证券投资基金 2024 年第 2 季度陈诉         子裸露网站           19 日      华润元大基金不停有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月      华润元大基金不停有限公司高档不停          中国证券报、基金不停东说念主网站、   2024 年 8 月           东说念主员变更公告                证监会基金电子裸露网站        14 日      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 8 月       证券投资基金 2024 年中期陈诉            子裸露网站           30 日      华润元大基金不停有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期陈诉指示性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润享三个月按时洞开债券型                                证券时报、基金不停东说念主网站、证   2024 年 9 月                                  监会基金电子裸露网站        6日          及休养业务公告      华润元大基金不停有限公司对于断绝          中国证券报、证券时报、上海证         连接销售业务的公告               站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润享三个月按时洞开债券型          基金不停东说念主网站、证监会基金电   2024 年 10      证券投资基金 2024 年第 3 季度陈诉         子裸露网站         月 25 日      华润元大基金不停有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10      华润元大基金不停有限公司高档不停          中国证券报、基金不停东说念主网站、   2024 年 11           东说念主员变更公告                证监会基金电子裸露网站      月 12 日 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金                 招募说明书           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资东说念主 可在办公时刻查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东说念主按此种方式所取得的文献过火复印件，基金不停东说念主和基金 托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容十足一致。   投资东说念主还不错径直登录基金不停东说念主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金               招募说明书                  二十五、备查文献   以下备查文献存放在基金不停东说念主或基金托管东说念主的办公容貌，在办公时刻可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金注 册的文献   （二）《华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金基金合同》   （三）《华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金托管合同》   （四）基金不停东说念主业务履历批件、营业派司   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司   （六）对于请求召募注册华润元大润享三个月按时洞开债券型证券投资基金 的法律宗旨   （七）中国证监会要求的其他文献                                华润元大基金不停有限公司                                二〇二四年十一月二十三日